Le tableau de bord du dirigeant en 8 chiffres
Pourquoi ton bilan arrive trop tard pour décider, et comment lire ton entreprise chaque mois avec Google Sheets et Claude
Tu y découvres ta vraie marge. L'endroit où la trésorerie a fondu. L'offre qui t'a fait gagner de l'argent, et celle qui t'en a coûté. Avec un an de retard.
Entre-temps, tu as fixé tes prix. Accepté des devis. Embauché, peut-être. À l'instinct, parce que tu n'avais rien d'autre sous les yeux.
Ton comptable fait son travail. Le bilan sert à rendre des comptes à l'administration, à la banque, aux associés. Il n'a jamais été conçu pour piloter un mois.
J'ai monté des centaines de business plans, le rédactionnel et le prévisionnel à 3 ou 5 ans. J'ai animé des formations en analyse financière, construit des tableaux de bord commerciaux et financiers, géré un budget de plus d'un million d'euros en Équateur. Ce qu'un dirigeant doit regarder pour décider tient sur une ligne par mois. Huit chiffres.
Ce guide te donne ces huit chiffres, les formules à recopier dans Google Sheets, un modèle de tableau à importer et une consigne pour que Claude commente ton mois. Tu saisis six nombres. Le reste se calcule.
Au programme · Ce que tu trouves dans ce guide
Pourquoi ton bilan arrive trop tard
Le décalage entre le rythme de tes décisions et celui de ta comptabilité.
02Les 8 chiffres et ce qu'ils te disent
Chaque indicateur, sa formule, la question qu'il pose et le piège qui le fausse.
03Le tableau dans Google Sheets
Le modèle à importer, les formules à coller, les alertes en couleur et un exemple sur trois mois.
04Claude commente ton mois
La consigne complète d'un Projet Claude qui vérifie tes calculs, lit ton mois et te pose les bonnes questions.
Pourquoi ton bilan arrive trop tard
Un bilan, c'est un rétroviseur.
Il te dit d'où tu viens. Il ne te dit pas si le virage arrive.
Le bilan te montre une année entière, clôturée, vérifiée. Ce sérieux a un prix : quand il arrive, les décisions qu'il aurait dû éclairer sont prises depuis des mois.
Tes décisions, elles, tombent chaque semaine. Un devis avec 15 % de remise. Un recrutement. Un fournisseur qui augmente ses tarifs. Un client qui paie de plus en plus tard. Chacune touche ta marge ou ta trésorerie. Et tu la prends sans savoir où tu en es.
Beaucoup de dirigeants regardent un seul nombre : le solde du compte bancaire. C'est mieux que rien. C'est aussi le plus trompeur, parce qu'il mélange l'argent qui est à toi, la TVA que tu dois reverser et les factures fournisseurs pas encore débitées. Un solde qui monte peut cacher un mois à perte. Un solde qui baisse peut cacher un excellent mois mal encaissé.
Deux façons de traverser l'année
Huit chiffres, pas cinquante.
Un tableau de bord à 40 lignes, on le remplit trois mois, puis on l'abandonne. Personne ne lit 40 lignes le premier lundi du mois, entre deux rendez-vous.
Huit chiffres, c'est ce qu'il faut pour répondre à trois questions. Est-ce que je gagne de l'argent ? Combien de temps je tiens ? Est-ce que mes clients me paient ?
Est-ce que je gagne de l'argent ?
Chiffres 1 à 5 · rentabilitéCombien de temps je tiens ?
Chiffres 6 et 7 · trésorerieEst-ce que mes clients me paient ?
Chiffre 8 · délai de paiementCe tableau ne remplace pas ton comptable. Il ne remplace pas ta comptabilité. Il te donne une lecture de gestion, approchée mais régulière, entre deux bilans. Pour décider, une estimation juste chaque mois vaut mieux qu'un chiffre exact une fois par an.
Les 8 chiffres et ce qu'ils te disent
Les huit chiffres forment deux blocs.
Le premier bloc parle de rentabilité. Il part de ce que tu vends et descend jusqu'au niveau de ventes qui te fait passer dans le vert : chiffre d'affaires, marge brute, taux de marge, charges fixes, seuil de rentabilité.
Le second bloc parle de trésorerie. Il te dit combien tu as, combien de temps ça dure et pourquoi ça bouge : trésorerie, trésorerie en jours de charges, délai moyen de paiement client.
Six de ces nombres se saisissent ou se lisent directement. Les autres sont des calculs. Voici la carte.
Les 8 chiffres du dirigeant
Chiffre d'affaires HT du mois
Marge brute
Taux de marge
Charges fixes
Seuil de rentabilité
Trésorerie
Trésorerie en jours de charges
Délai moyen de paiement client
Le bloc rentabilité : du chiffre d'affaires au seuil
Le chiffre d'affaires que tu saisis est celui que tu as facturé, hors taxes.
Facturé, pas encaissé. L'encaissement, tu le retrouves dans la trésorerie et dans le délai de paiement. Si tu mélanges les deux, ton tableau ne sait plus distinguer un mois où tu as peu vendu d'un mois où tes clients ont peu payé.
Les coûts directs sont tout ce qui bouge avec tes ventes. Achats de marchandises, matières, sous-traitance, commissions d'apporteurs, frais de livraison facturés au dossier. Si tu ne vends rien, ces coûts tombent à zéro. C'est le test.
La marge brute est ce qui reste une fois ces coûts payés. C'est avec elle, et seulement avec elle, que tu paies le loyer, les salaires, les abonnements et toi.
Le taux de marge dit combien il reste sur 100 € vendus. Une précision pour ceux qui ont fait du commerce : divisé par le chiffre d'affaires, ce ratio s'appelle souvent taux de marque, et le taux de marge se calcule alors sur le coût d'achat. Ici, on divise par le chiffre d'affaires parce que c'est ce dont le seuil de rentabilité a besoin. Garde la même définition toute l'année, c'est ce qui compte.
Le seuil de rentabilité est le chiffre qui change le plus de décisions.
Exemple : 15 000 € de charges fixes par mois, un taux de marge de 70 %. Seuil : 15 000 divisé par 0,70, soit 21 429 € de ventes HT. Chaque euro vendu au-dessus laisse 70 centimes de bénéfice. Chaque euro manquant en dessous creuse la perte de 70 centimes.
Illustration : la marge brute paie la structure. Seul ce qui dépasse le seuil devient bénéfice.
Prends maintenant une remise de 10 % accordée pour signer. Sur 100 € de prix, tu avais 30 € de coûts directs et 70 € de marge. Après remise, le prix passe à 90 €, les coûts restent à 30 €, la marge tombe à 60 €. Ton taux de marge passe de 70 % à 66,7 %. Ton seuil passe de 21 429 € à 22 500 €.
Pour garder la même marge brute qu'avant la remise, il te faut vendre 70 divisé par 60, soit 16,7 % de volume en plus. Une remise de 10 % se paie avec presque 17 % de ventes supplémentaires. Avec le seuil sous les yeux, tu fais ce calcul avant de signer le devis.
Réglage de départ = l'exemple du guide : 15 000 € de charges fixes, 70 % de marge, 10 % de remise.
Le bloc trésorerie : combien de temps tu tiens
La trésorerie, c'est la somme des soldes de tous tes comptes le dernier jour du mois.
Compte courant, compte d'épargne de l'entreprise, compte de paiement en ligne. Tout ce que tu peux mobiliser vite. Le résultat et la trésorerie racontent deux histoires différentes : tu peux gagner de l'argent sur le papier et manquer de cash, parce que tes clients paient tard ou que tu as payé un gros achat d'avance.
La trésorerie en jours transforme un montant en durée. 30 000 € ne veut rien dire tout seul. 30 000 € face à 24 600 € de dépenses mensuelles, c'est 37 jours. Là, tu sais où tu en es.
Le calcul prend les coûts directs et les charges fixes, divisés par 30 pour obtenir une dépense par jour. C'est la version prudente : tant que tu continues à produire, tu paies aussi les coûts directs. Si tu préfères mesurer ta survie en cas d'arrêt total, ne garde que les charges fixes. Choisis une version et garde-la, sinon tu compares des choses différentes d'un mois à l'autre.
Le délai moyen de paiement client explique la plupart des trésoreries qui baissent alors que les ventes montent. Les créances clients, ce sont tes factures envoyées et pas encore payées. Elles sont en TTC, donc on les compare au chiffre d'affaires TTC du mois. Si ta TVA n'est pas applicable, tu mets 0 dans le taux de TVA et le calcul reste juste.
Fais le calcul sur ton cas. Avec 36 000 € de ventes TTC par mois, un jour de délai représente 1 200 €. Si tes clients passent de 30 à 45 jours, il te manque 18 000 € en banque. Sans un seul euro de chiffre d'affaires en moins.
Trésorerie en jours
Délai de paiement client
Réglages de départ = les exemples du guide : 30 000 € pour 24 600 € de dépenses (37 jours) ; clients passés de 30 à 45 jours.
Le tableau dans Google Sheets
Un onglet. Une ligne par mois. Douze colonnes.
Les colonnes A à G se saisissent : le mois, puis six nombres. Les colonnes H à L se calculent. Tu ne touches jamais aux colonnes calculées, tu recopies les formules une fois et elles suivent.
Les formules ne contiennent aucune fonction et aucun point-virgule. Elles marchent pareil dans un Google Sheets réglé en français ou en anglais.
| A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Mois | CA HT facturé | Coûts directs HT | Charges fixes | Trésorerie fin de mois | Créances clients TTC | Taux de TVA (%) | Marge brute | Taux de marge | Seuil de rentabilité mensuel | Trésorerie en jours | Délai moyen de paiement (j) |
| 2 | Janvier | 30000 | 9000 | 15000 | 42000 | 36000 | 20 | 21000 | 70 % | 21429 | 53 | 30 |
| 3 | Février | 22000 | 7000 | 15000 | 35000 | 39600 | 20 | 15000 | 68,2 % | 22000 | 48 | 45 |
| 4 | Mars | 26000 | 9100 | 15500 | 30000 | 46800 | 20 | 16900 | 65 % | 23846 | 37 | 45 |
Où trouver tes 6 saisies
Chiffre d'affaires HT
Ton logiciel de facturation : total HT des factures émises dans le mois, avoirs déduits.
Coûts directs HT
Tes factures fournisseurs liées aux ventes du mois : achats, sous-traitance, commissions.
Charges fixes
Loyer, salaires chargés, ta rémunération, abonnements, assurances, honoraires du comptable, remboursements d'emprunt. Une fois la liste faite, le montant bouge peu.
Trésorerie
Les soldes de tous tes comptes professionnels au dernier jour du mois, additionnés.
Créances clients TTC
Le total TTC des factures envoyées et non payées au dernier jour du mois.
Taux de TVA
Ton taux principal en pourcentage : 20, 10, 5,5, ou 0 si la TVA n'est pas applicable.
Mise en place en 6 étapes
Importer le modèle
Importe modele-tableau-de-bord.csv dans Google Sheets, séparateur point-virgule.
Vérifier les formules
Vérifie qu'en H2 la formule =B2-C2 donne un nombre. Sinon, colle les formules de formules-sheets.txt.
Régler les formats
Colonne I au format pourcentage.
Remplacer l'exemple
Efface l'exemple, recopie les formules jusqu'à la ligne 25.
Poser les alertes
Pose les 3 alertes en couleur : trésorerie en jours, délai de paiement, mois sous le seuil.
Tenir le rituel
Crée un Projet Claude, colle agent-commentaire-mensuel.txt dans les instructions, remplis les crochets.
Le tableau à copier
Deux fichiers : le modèle à importer, avec trois mois d'exemple fictif, et les formules détaillées si tu préfères construire ton onglet toi-même ou l'ajouter à un Sheets existant.
Mois;CA HT facturé;Coûts directs HT;Charges fixes;Trésorerie fin de mois;Créances clients TTC;Taux de TVA (%);Marge brute;Taux de marge;Seuil de rentabilité mensuel;Trésorerie en jours de charges;Délai moyen de paiement client (jours) Janvier;30000;9000;15000;42000;36000;20;=B2-C2;=H2/B2;=D2/I2;=E2/((C2+D2)/30);=F2/(B2*(1+G2/100))*30 Février;22000;7000;15000;35000;39600;20;=B3-C3;=H3/B3;=D3/I3;=E3/((C3+D3)/30);=F3/(B3*(1+G3/100))*30 Mars;26000;9100;15500;30000;46800;20;=B4-C4;=H4/B4;=D4/I4;=E4/((C4+D4)/30);=F4/(B4*(1+G4/100))*30
TABLEAU DE BORD DU DIRIGEANT EN 8 CHIFFRES Formules Google Sheets · Sales Experienz ORGANISATION DE L'ONGLET Ligne 1 : les titres. Un mois par ligne, à partir de la ligne 2. COLONNES À SAISIR CHAQUE MOIS A Mois (écris-le en lettres : Janvier, Février...) B Chiffre d'affaires HT facturé du mois C Coûts directs HT du mois (achats, sous-traitance, commissions : ce qui bouge avec les ventes) D Charges fixes du mois (loyer, salaires chargés, ta rémunération, abonnements, assurances, honoraires, emprunts) E Trésorerie en fin de mois (soldes de tous les comptes pro) F Créances clients TTC en fin de mois (factures envoyées non payées) G Taux de TVA en % (20, 10, 5,5 ou 0 si TVA non applicable) COLONNES CALCULÉES Colle chaque formule en ligne 2, puis recopie vers le bas. H Marge brute =B2-C2 I Taux de marge (mets la colonne au format Pourcentage) =H2/B2 J Seuil de rentabilité mensuel, en chiffre d'affaires HT =D2/I2 K Trésorerie en jours de charges =E2/((C2+D2)/30) Variante survie (charges fixes seules) : =E2/(D2/30) Choisis une version et garde-la toute l'année. L Délai moyen de paiement client, en jours =F2/(B2*(1+G2/100))*30 Variante lissée sur 3 mois, si ta facturation est irrégulière, à coller en ligne 4 puis à recopier vers le bas : =F4/((B2+B3+B4)*(1+G4/100))*90 N'utilise qu'une des deux versions dans la colonne. OÙ SONT TES 8 CHIFFRES 1 Chiffre d'affaires : colonne B 2 Marge brute : colonne H 3 Taux de marge : colonne I 4 Charges fixes : colonne D 5 Seuil de rentabilité : colonne J 6 Trésorerie : colonne E 7 Trésorerie en jours de charges : colonne K 8 Délai moyen de paiement client : colonne L RECOPIER VERS LE BAS Sélectionne H2:L2. Attrape le petit carré en bas à droite de la sélection. Tire jusqu'à la ligne 25 : deux ans de mois prêts. LE MESSAGE #DIV/0! Tant que la colonne B d'une ligne est vide, les colonnes I, J et L affichent #DIV/0!. C'est normal. Le message disparaît dès que tu saisis le mois. FORMATS Colonne I : Format, Nombre, Pourcentage. Colonnes H, J, K, L : Format, Nombre, Nombre, puis retire les décimales avec le bouton dédié de la barre d'outils. ALERTES EN COULEUR Format, Mise en forme conditionnelle, puis une règle par alerte. Alerte trésorerie Plage : K2:K25 Règle : Inférieur à, valeur : [ton seuil en jours, par exemple 45] Couleur : rouge Alerte délai de paiement Plage : L2:L25 Règle : Supérieur à, valeur : [ton délai cible en jours] Couleur : orange Alerte mois sous le seuil Plage : B2:B25 Règle : La formule personnalisée est =B2<J2 Couleur : rouge Les seuils en jours sont à toi de les fixer, selon ton activité et ta tranquillité. GOOGLE SHEETS EN ANGLAIS Ces formules ne contiennent ni fonction ni point-virgule. Elles marchent telles quelles. Seule la saisie des décimales change : 5,5 en français, 5.5 en anglais.
Ce que l'exemple raconte
Exemple fictif : trois mois d'une petite entreprise de services
| Chiffre | Janvier | Février | Mars |
|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires HT | 30 000 € | 22 000 € | 26 000 € |
| Marge brute | 21 000 € | 15 000 € | 16 900 € |
| Taux de marge | 70 % | 68,2 % | 65 % |
| Charges fixes | 15 000 € | 15 000 € | 15 500 € |
| Seuil de rentabilité | 21 429 € | 22 000 € | 23 846 € |
| Trésorerie | 42 000 € | 35 000 € | 30 000 € |
| Trésorerie en jours | 53 jours | 48 jours | 37 jours |
| Délai moyen de paiement | 30 jours | 45 jours | 45 jours |
Ventes et seuil de rentabilité
Trésorerie en jours
Délai moyen de paiement
En mars, l'entreprise vend 4 000 € de plus qu'en février. Sa banque perd 5 000 €.
Avec le seul solde bancaire, le dirigeant conclut que mars a été mauvais. Avec les huit chiffres, il voit trois choses.
Un : en février, il a vendu pile au seuil. Il n'a rien gagné. Le mois paraissait calme, il était à zéro.
Deux : son taux de marge glisse de 70 % à 65 % en trois mois. Ses coûts directs pèsent plus lourd à chaque vente. Remises accordées, sous-traitance plus chère, peu importe la cause : son seuil monte de 2 400 € pendant que ses ventes baissent.
Trois : ses clients sont passés de 30 à 45 jours de délai dès février. Les créances ont grimpé de 36 000 € à 46 800 €. L'argent qui manque en banque est chez ses clients.
Il lui reste 37 jours. Sans ce tableau, il l'aurait appris au bilan.
Claude commente ton mois
Le tableau te dit où tu en es. Il ne te dit pas quoi regarder en premier.
C'est là que Claude entre en jeu. Tu lui colles tes lignes, il refait les calculs, compare avec les mois précédents, repère les alertes, chiffre deux ou trois scénarios et te pose les questions qu'un directeur financier te poserait.
Une conviction que je répète souvent : l'IA n'invente rien, elle reformule ce qu'on lui donne. Du vague en entrée, du vague en sortie. Avec huit chiffres propres et trois lignes de contexte, tu obtiens une lecture précise. Avec un « dis-moi comment va ma boîte », tu obtiens des généralités.
Tu crées un Projet Claude une seule fois. Tu colles la consigne ci-dessous dans le champ des instructions du projet et tu remplaces ce qui est entre crochets. Ensuite, chaque mois, une nouvelle conversation dans ce projet, le message mensuel, et c'est tout.
Pour copier tes lignes : dans Google Sheets, sélectionne la ligne de titres et tes trois derniers mois, copie, puis colle dans la conversation. Claude lit très bien le texte qui sort d'un tableau.
L'agent contrôleur de gestion
La consigne à coller dans un Projet Claude, le message à envoyer chaque mois et la fiche méthode qui résume toute la démarche.
CONSIGNES DU PROJET : CONTRÔLEUR DE GESTION MENSUEL (À coller dans les instructions d'un Projet Claude. Remplace tout ce qui est entre crochets.) QUI JE SUIS Je dirige [nom de l'entreprise, ou une simple lettre], [activité en une phrase], [nombre de personnes]. Mon année a ces particularités : [saisonnalité, gros clients, événements prévus]. Mon exercice comptable se clôt le [date]. TON RÔLE Tu es mon contrôleur de gestion. Une fois par mois, je te colle les lignes de mon tableau de bord. Tu vérifies les calculs, tu lis le mois, tu me signales ce qui doit m'alerter et tu me poses les questions que poserait un directeur financier. Tu ne décides pas à ma place. LES DONNÉES QUE JE TE COLLE Une ligne de titres puis une ligne par mois, copiées depuis Google Sheets, colonnes dans cet ordre : A Mois B Chiffre d'affaires HT facturé du mois C Coûts directs HT du mois (ce qui bouge avec les ventes) D Charges fixes du mois (ma rémunération comprise) E Trésorerie en fin de mois F Créances clients TTC en fin de mois G Taux de TVA en % H Marge brute = B - C I Taux de marge = H / B J Seuil de rentabilité mensuel = D / I K Trésorerie en jours de charges = E / ((C + D) / 30) L Délai moyen de paiement client en jours = F / (B x (1 + G / 100)) x 30 Les décimales peuvent arriver avec une virgule et les pourcentages avec le signe %. Lis-les comme des nombres. MES SEUILS D'ALERTE Trésorerie en jours sous [nombre] jours. Délai moyen de paiement au-dessus de [nombre] jours. Taux de marge sous [pourcentage]. Chiffre d'affaires du mois sous le seuil de rentabilité : toujours une alerte. CE QUE TU FAIS, DANS CET ORDRE 1. Vérifie. Recalcule H à L à partir de B à G. Si un résultat diffère de plus de 1 % de la valeur de la ligne, dis-le et donne la bonne valeur. Si une saisie manque ou semble aberrante (coûts directs supérieurs au chiffre d'affaires, trésorerie négative, taux de TVA inhabituel), signale-le avant tout commentaire. 2. Lis le dernier mois en 3 phrases maximum : ventes, rentabilité, trésorerie. 3. Compare au mois précédent et, dès que tu as au moins 3 mois, à la moyenne des 3 derniers. Donne les écarts en euros pour les montants et en points pour les taux. 4. Explique le mouvement de trésorerie avec les colonnes. Distingue ce qui vient du résultat du mois et ce qui vient des encaissements, c'est-à-dire de la variation des créances clients. Si le chiffre d'affaires monte et que la trésorerie baisse, regarde d'abord F et L. 5. Liste les alertes déclenchées par mes seuils, une par ligne, avec la valeur du mois et le seuil. 6. Calcule 2 ou 3 scénarios utiles pour le mois suivant, à partir de mes seules données. Par exemple : la trésorerie récupérée si le délai de paiement baissait de 10 jours (CA TTC du mois / 30 x 10), l'effet d'une hausse ou d'une remise de prix de quelques pourcents sur le taux de marge et le seuil, le chiffre d'affaires qu'il manque pour atteindre le seuil. Montre chaque calcul en une ligne. 7. Pose-moi au maximum 3 questions sur ce que les données ne disent pas. FORMAT DE TA RÉPONSE Titre : le mois commenté. Contrôle des calculs : « OK » ou la liste des écarts. Le mois en bref. Ce qui bouge. Alertes. Scénarios. Mes questions. Phrases courtes. Montants arrondis à l'euro, taux à une décimale, jours à l'unité. Tutoie-moi. RÈGLES N'invente aucun chiffre. Si une information manque, dis laquelle et demande-la. Sépare toujours ce que les données montrent de ce que tu supposes. Une supposition commence par « Hypothèse : ». Aucune moyenne de secteur, aucune norme que je ne t'ai pas donnée. Pas de conseil fiscal, social ou juridique : pour ces sujets, renvoie-moi vers mon expert-comptable. Si je te colle plusieurs mois, commente le dernier et sers-toi des autres pour comparer. Quand un écart te paraît énorme, refais le calcul avant de l'annoncer.
Voici mon tableau de bord : la ligne de titres et les [3] derniers mois. [colle ici les lignes copiées depuis Google Sheets] Ce qui s'est passé ce mois-ci et que les nombres ne disent pas : [un client gagné ou perdu, une hausse de tarif fournisseur, une embauche, une dépense exceptionnelle, ou « rien de particulier »] Ce que je dois décider dans les 30 prochains jours : [un devis à accepter, un recrutement, un investissement, une hausse de prix, ou « rien »] Commente le dernier mois en suivant tes consignes.
FICHE MÉTHODE Le tableau de bord du dirigeant en 8 chiffres Sales Experienz · Laurent Guyonvarch L'IDÉE Ton bilan arrive une fois par an. Tes décisions tombent chaque semaine. Une ligne par mois, huit chiffres, et tu sais où tu en es. LES 8 CHIFFRES Rentabilité : 1 Chiffre d'affaires HT du mois 2 Marge brute = CA HT - coûts directs HT 3 Taux de marge = marge brute / CA HT 4 Charges fixes du mois (ta rémunération comprise) 5 Seuil de rentabilité = charges fixes / taux de marge Trésorerie : 6 Trésorerie fin de mois (tous les comptes) 7 Trésorerie en jours = trésorerie / ((coûts directs + charges fixes) / 30) 8 Délai moyen de paiement = créances TTC / CA TTC du mois x 30 LA MISE EN PLACE (une fois) Étape 1. Importe modele-tableau-de-bord.csv dans Google Sheets, séparateur point-virgule. Étape 2. Vérifie qu'en H2 la formule =B2-C2 donne un nombre. Sinon, colle les formules de formules-sheets.txt. Étape 3. Colonne I au format pourcentage. Étape 4. Efface l'exemple, recopie les formules jusqu'à la ligne 25. Étape 5. Pose les 3 alertes en couleur : trésorerie en jours, délai de paiement, mois sous le seuil. Étape 6. Crée un Projet Claude, colle agent-commentaire-mensuel.txt dans les instructions, remplis les crochets. LE RITUEL (chaque mois, une fois les factures émises) 1. Saisis les 6 nombres : CA HT, coûts directs, charges fixes, trésorerie, créances TTC, taux de TVA. 2. Regarde les couleurs. 3. Copie les titres et les 3 derniers mois, colle-les dans le Projet Claude avec message-mensuel.txt. 4. Lis le commentaire. Réponds à ses questions. 5. Écris une décision pour le mois qui vient, même petite. LES 4 RÈGLES HT pour les ventes et les coûts, TTC pour les créances. Une seule définition par chiffre, gardée toute l'année. Ta rémunération dans les charges fixes. Claude commente, tu décides. Fiscal, social et juridique : ton expert-comptable. Pour aller plus loin : échange de 45 minutes, sans engagement, en visio. https://www.salesexperienz.fr/reserver
Ton rituel du début de mois
Coche au fil du mois. Rien n'est enregistré, c'est ton aide-mémoire.
Les erreurs qui faussent ton tableau
Mélanger HT et TTC. Ventes et coûts en HT, créances en TTC. Le taux de TVA en colonne G fait le pont.
Ranger tous les achats dans les coûts directs. Ton logiciel comptable ou ton abonnement téléphonique ne bougent pas avec tes ventes : ce sont des charges fixes.
Oublier ta rémunération. Ton seuil de rentabilité devient le seuil où tu travailles gratuitement.
Changer de définition en cours d'année. Un mois avec les emprunts dans les charges fixes, un mois sans : la comparaison ne vaut plus rien.
Saisir le chiffre d'affaires encaissé à la place du facturé. Tu ne vois plus jamais tes retards de paiement.
Lire sans décider. Huit chiffres regardés chaque mois sans une seule décision, c'est un rétroviseur de plus.
Les questions qu'on me pose
Oui. Ton logiciel de facturation te donne le chiffre d'affaires et les factures non payées. Ton relevé bancaire te donne la trésorerie. Tes factures fournisseurs te donnent les coûts directs. Les charges fixes, tu les listes une fois. Tu n'as pas besoin d'attendre ton comptable.
Garde les mois de l'an dernier dans le tableau. Dans le message mensuel, précise ta saisonnalité et demande à Claude de comparer aussi au même mois de l'année précédente. La consigne prévoit déjà un champ pour tes particularités.
C'est attendu. Ton comptable intègre des écritures que tu n'as pas en cours de mois : stocks, amortissements, régularisations. Ton tableau est une lecture de gestion approchée. Ce qui compte, c'est qu'il soit construit pareil chaque mois. Montre-le à ton comptable une fois : il te dira où ton calcul s'écarte du sien.
C'est le genre de reporting que j'automatise avec n8n : les nombres arrivent dans le Sheet depuis tes outils et le commentaire te parvient tout seul. Le système t'appartient, tu restes propriétaire de tes workflows. On en parle pendant l'échange de 45 minutes.
À télécharger
Tout ce que ce guide te donne à copier existe aussi en fichier, prêt à l'emploi.
Le skill Claude à installer
Ton contrôleur de gestion, installé une fois pour toutes
Le skill reprend la consigne du contrôleur de gestion, les formules, le modèle et un script qui recalcule tes 8 chiffres et repère les écarts. Claude s'en sert tout seul dès que tu lui colles tes lignes du mois.
- Claude (web ou application) : Paramètres, Capacités, Skills, puis « Importer un skill » et choisis le fichier .zip.
- Claude Code : décompresse le dossier dans
~/.claude/skills/. - Ensuite, dans une conversation : « Voici mes chiffres du mois, commente-les. »
Pose tes 8 chiffres sur tes vrais nombres
Tu as le tableau, les formules et la consigne. Si tu veux un regard extérieur sur ce qu'ils disent de ton entreprise, ou automatiser le reporting pour ne plus rien saisir, on en parle 45 minutes. Je lis un bilan aussi bien qu'un pipeline.
- On calcule ensemble tes 8 chiffres sur un mois réel
- On repère celui qui doit t'alerter en premier
- On fixe tes seuils d'alerte en jours et en pourcentage
- On regarde ce que ton reporting peut faire tout seul avec n8n et Claude
- Tu repars avec les prochaines étapes écrites, travail direct avec moi